今年6月是
第8個防范非(fei)法(fa)集資宣傳月
主題(ti)是“守住(zhu)錢(qian)袋子·護好(hao)幸(xing)福家”
那么，非法(fa)集資(zi)的套路(lu)有哪些？
如何防范非法集資(zi)？
一起去(qu)看(kan)看(kan)吧(ba)
非法(fa)集資的定義和基(ji)本特征
根據《最高人(ren)民法(fa)(fa)院關于(yu)審理非(fei)法(fa)(fa)集資(zi)刑事案件具(ju)(ju)體應用(yong)法(fa)(fa)律若干問題的(de)解釋》（法(fa)(fa)釋〔2010〕18號），非(fei)法(fa)(fa)集資(zi)是違反國(guo)家金融管(guan)理法(fa)(fa)律規定，向(xiang)社會公眾(zhong)（包括單位和個(ge)人(ren)）吸收資(zi)金的(de)行為。非(fei)法(fa)(fa)集資(zi)行為需同時具(ju)(ju)備非(fei)法(fa)(fa)性、公開(kai)性、利誘性、社會性四(si)個(ge)特征要(yao)件，具(ju)(ju)體為：
非法性：未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；
公開性：通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；
利誘性：承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；
社會性：向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
非法集(ji)資人(ren)的(de)法律(lv)責任
我(wo)國《刑(xing)法(fa)》中(zhong)，非法(fa)集(ji)(ji)資根據主觀態度、行為(wei)方式(shi)、危害結果等(deng)具體情況(kuang)的不同，構成(cheng)相應的罪名，其中(zhong)最主要的是《刑(xing)法(fa)》中(zhong)第176條(tiao)非法(fa)吸收公眾存款罪和第192條(tiao)集(ji)(ji)資詐騙罪。
《刑(xing)法》規定，犯非法吸收公眾存款罪的(de)(de)，處(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)三年(nian)(nian)(nian)以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)下(xia)(xia)有(you)(you)期(qi)(qi)徒(tu)刑(xing)或(huo)者(zhe)(zhe)拘役，并(bing)(bing)處(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)或(huo)者(zhe)(zhe)單處(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)二(er)(er)萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)上(shang)(shang)二(er)(er)十(shi)萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)下(xia)(xia)罰金(jin)；數(shu)(shu)額巨(ju)大或(huo)者(zhe)(zhe)有(you)(you)其(qi)他(ta)嚴(yan)重(zhong)情節(jie)的(de)(de)，處(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)三年(nian)(nian)(nian)以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)上(shang)(shang)十(shi)年(nian)(nian)(nian)以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)下(xia)(xia)有(you)(you)期(qi)(qi)徒(tu)刑(xing)，并(bing)(bing)處(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)五(wu)(wu)萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)上(shang)(shang)五(wu)(wu)十(shi)萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)下(xia)(xia)罰金(jin)。犯集資詐騙(pian)罪，數(shu)(shu)額較大的(de)(de)，處(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)五(wu)(wu)年(nian)(nian)(nian)以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)下(xia)(xia)有(you)(you)期(qi)(qi)徒(tu)刑(xing)或(huo)者(zhe)(zhe)拘役，并(bing)(bing)處(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)二(er)(er)萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)上(shang)(shang)二(er)(er)十(shi)萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)下(xia)(xia)罰金(jin)；數(shu)(shu)額巨(ju)大或(huo)者(zhe)(zhe)有(you)(you)其(qi)他(ta)嚴(yan)重(zhong)情節(jie)的(de)(de)，處(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)五(wu)(wu)年(nian)(nian)(nian)以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)上(shang)(shang)十(shi)年(nian)(nian)(nian)以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)下(xia)(xia)有(you)(you)期(qi)(qi)徒(tu)刑(xing)，并(bing)(bing)處(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)五(wu)(wu)萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)上(shang)(shang)五(wu)(wu)十(shi)萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)下(xia)(xia)罰金(jin)；數(shu)(shu)額特(te)別(bie)巨(ju)大或(huo)者(zhe)(zhe)有(you)(you)其(qi)他(ta)特(te)別(bie)嚴(yan)重(zhong)情節(jie)的(de)(de)，處(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)十(shi)年(nian)(nian)(nian)以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)上(shang)(shang)有(you)(you)期(qi)(qi)徒(tu)刑(xing)或(huo)者(zhe)(zhe)無期(qi)(qi)徒(tu)刑(xing)，并(bing)(bing)處(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)五(wu)(wu)萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)上(shang)(shang)五(wu)(wu)十(shi)萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)下(xia)(xia)罰金(jin)或(huo)者(zhe)(zhe)沒收財產。
防范(fan)非法(fa)集資(zi)的“四(si)看三思等一夜”法(fa)
四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業營業執照，還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。
三思。一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。
等一夜。遇到相關投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。
黑公網安備 23010302000954號 辰能集團·版權所有